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事業者ローン 即曰ガイド

ビジネスローンを利用する主なメリットは、

  1. 資金調達が早い
    ビジネスローンの最大のメリットは、銀行融資と比較して、審査プロセスから資金提供までの時間が早いという点です。

    銀行融資では、財務諸表などのデータを基に評価を行うだけでなく、経営者との面接や企業訪問による総合的な判断も含むため、審査に時間がかかります。

    それに対して、ビジネスローンではスコアリングシステムを用いて、信用情報や財務諸表などの情報をコンピュータプログラムが自動で評価します。

    迅速な資金調達が必要な状況では、このスピード感が重要です。
    ビジネスローンを利用することで、素早い資金調達が可能になります。

  2. 総量規制対象外
    ビジネスローンは、年収の3分の1を超える借入れが許されない総量規制の対象外というのも大きなメリットです。

  3. 赤字でも資金調達が可能
    ビジネスローンでは、赤字状況でも資金提供を受けることが可能です。
    赤字が続いている場合でも、事業の将来性が見込まれれば審査に通過する可能性があります。
ビジネスローンのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ビジネスローン会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ビジネスローン会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
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[jin-rank1r]事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能※1

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

※1ただし、法人の場合は代表者様に原則連帯保証をお願いいたします。お申込みの受付時間・混雑状況により、日数がかかる場合があります。余裕を持ってお申込みください。

総合評価 [jinstar5.0]

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[jin-rank2r]GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。
※1:一部特約はGMOインターネットグループ 株式会社が保証

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。
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<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

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法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。
※一部の融資業務に担保が必要な場合があります。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

※お申し込みいただいた段階で審査があるため、即日融資実行が出来ないこともりますのでご了承ください。

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

総合評価 [jinstar4.5]

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[jin-rank3r]圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
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「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

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銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

総合評価 [jinstar4.0]

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QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価 [jinstar5.0]

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[jin-rank2r]第2位 メンターキャピタル

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Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。
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お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

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[jin-rank3r]第3位 資金調達プロ

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遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

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BESTPAYなら、受注したら”即”資金化が可能注文書が翌日にはお金に替わる!

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3.安心のノンリコース
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総合評価 [jinstar3.5]

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オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

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利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
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[jin-rank3r]第6位 LINK

LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

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取扱件数4.6万件以上、累計取扱高1,060億円以上!
日本全国スピーディーに対応可能です。

お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。

融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。

必要書類はたった2点!
1.売掛債権に関する資料(請求書、注文書など)
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審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。

総合評価 [jinstar4.0]

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[jin-rank3r]第8位 ネクストワン
高額な売掛金買取にも対応
来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。

最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込

業界最低水準の手数料
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日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。

遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。

ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。

総合評価 [jinstar3.5]

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即日対応可能で業界最安水準(最低手数料1.5%〜)の全国対応可能なファクタリングサービスです。

最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。

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 借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。

契約をWEB完結(弁護士ドットコム社のクラウドサイン)にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。

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トップ・マネジメントの最短即日対応、保証人担保不要のファクタリング事業資金調達には他社にはない3つの売りがあります。

1、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合) 

2、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)

3、製造業、建設業、システム開発業などに多い3か月以上の長期の支払いサイトにも対応
  詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。

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お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。

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金利の比較にはどのような要素を考慮すれば良いですか?

1. 利率

利率はカードローンを借りる際に発生する金利の割合を示します。
借り入れた金額に対して支払われる金利の額を確認することが重要です。
利率が高いほど借り入れにかかる負担が増えるため、低い利率を提供している金融機関を選ぶことが望ましいです。

2. 借り入れ条件

借り入れ条件には、最低借り入れ額や返済期間、返済方法などが含まれます。
自分の希望する条件に合わせて、どの金融機関が適しているかを考慮する必要があります。
また、連帯保証人や担保の有無なども確認しましょう。

3. 返済方法

返済方法は借り入れ後の返済スケジュールを指します。
一括返済、分割返済など返済方法によって利息の支払い額や期間が変化します。
自分の経済状況や返済計画に合わせて、返済方法を選ぶことが重要です。

4. 返済回数と返済期間

返済回数と返済期間も借り入れにおける重要な要素です。
月々の返済額や返済期間の長さによって、借り入れにかかる費用や負担が変わります。
自分の収入や予算に合わせて、返済回数と返済期間を考慮することが必要です。

5. その他の手数料

金利以外にも、借り入れに伴って発生する手数料があります。
例えば、借入手数料や返済遅延手数料などが挙げられます。
これらの手数料も金融機関ごとに異なるため、比較する際に考慮する必要があります。

6. 信頼性と評判

最後に、金融機関自体の信頼性や評判も比較する要素の一つです。
金融機関が信頼できるかどうか、他の利用者から良い評価を受けているかなどを調べることが重要です。
信頼性のない金融機関はトラブルの原因となる可能性があるため、慎重に選ぶようにしましょう。

以上が、金利の比較に考慮すべき要素です。
これらの要素を総合的に判断して、自分に最適なカードローンを選ぶことが大切です。

カードローンの金利はどのくらいの範囲で変動しますか?

カードローンの金利の範囲

カードローンの金利は、融資を受ける金融機関や個人向けカードローンの種類によって異なります。
一般的には年利で示され、以下のような範囲で変動することがあります。

1. 低金利 – 4%未満

  • 銀行系カードローンや大手消費者金融が提供している一部の商品は、利率が比較的低い範囲に設定されています。
  • 金利が低いため、返済負担が軽減されますが、審査が厳しくなる場合があるので注意が必要です。

2. 標準金利 – 4%から15%

  • 多くの一般的なカードローン商品は、4%から15%の金利帯に位置づけられています。
  • 審査の際には、個人の信用状況や収入などが考慮され、金利が設定されることが一般的です。

3. 高金利 – 15%以上

  • 一部の消費者金融やキャッシング業者が提供するカードローンは、高金利の範囲に設定されていることがあります。

ただし、金利は個別の金融機関やカードローン商品によって異なるため、比較する際には公式な情報や契約書を参照することが重要です。

金利の高低はカードローンの返済にどのような影響を与えますか?

金利の高低はカードローンの返済にどのような影響を与えますか?

金利が高い場合の影響

カードローンの金利が高い場合、返済額が増加し、返済期間が延びることになります。
具体的な影響は以下の通りです。

  • 返済額の増加:金利が高いほど、元本に対して支払う利息の割合が大きくなります。
    そのため、返済額が増加します。
  • 返済期間の延長:返済額が増えるため、元本を完済するまでの期間が長くなります。
    返済期間が長くなると、利息の支払いも多くなります。
  • 借り入れ能力の低下:金利が高いと、返済額が増えるため、個人や企業の借り入れ能力が低下します。
    これにより、追加の融資を受けることが難しくなる場合もあります。

金利が低い場合の影響

カードローンの金利が低い場合、返済額の減少や返済期間の短縮など、以下のような影響があります。

  • 返済額の減少:金利が低いほど、返済額が減少します。
    元本に対する利息の割合が小さくなるため、返済額が軽減されます。
  • 返済期間の短縮:返済額が減るため、元本を完済するまでの期間が短くなります。
    返済期間が短いほど、利息の支払いも少なくなります。
  • 借り入れ能力の向上:金利が低いと、返済額が減少するため、借り入れ能力が向上します。
    これにより、追加の融資を受けることが容易になる場合もあります。

金利の高低は、カードローンの返済額や期間に直接的な影響を与えます。
そのため、金利比較の重要性は高く、返済計画を立てる際には金利を慎重に考慮する必要があります。

金利の比較にはどのような方法がありますか?

金利の比較方法

金利を比較するためには、以下の方法を利用することがあります。

1. 金融機関のウェブサイト

金融機関のウェブサイトをチェックすることで、カードローンの金利を比較することができます。
各金融機関は自社のカードローン商品に対する金利情報を掲載しており、それを確認することで個々の金利を比較することができます。

2. 金利比較サイト

インターネット上には金利比較サイトが存在し、複数の金融機関のカードローン金利を一括で比較することができます。
これらのサイトでは、金利や返済条件などを一覧できるため、簡単に比較することができます。

3. 金融庁のホームページ

金融庁のホームページでは、各金融機関の金融庁指定金利(上限金利)が公表されています。
これを利用することで、各金融機関の金利が指定金利と比較してどれくらい高いかを知ることができます。

4. 口コミやレビューの参考

他の人の評価や口コミ、レビューを参考にすることでも金利を比較することができます。
インターネット上やSNSなどで他の利用者の意見を調べることで、実際に利用した人の声を知ることができます。

5. 銀行や信用金庫への相談

金利比較に困った場合は、銀行や信用金庫に相談することも有効です。
専門の担当者が利用者の要望や条件に合わせて最適な金利を提案してくれます。

これらの方法を利用することで、カードローンの金利を比較し、最も適切な金利を選ぶことができます。

金利の低いカードローンを選ぶためのポイントは何ですか?

金利の低いカードローンを選ぶためのポイント

1. 信頼できる金融機関を選ぶ

信頼できる金融機関を選ぶことが、金利の低いカードローンを選ぶ上で重要なポイントです。
信頼できる銀行や消費者金融などの金融機関は、競争力のある低金利を提供しやすい傾向があります。

2. 金利を比較する

複数の金融機関やカードローン商品の金利を比較することもポイントです。
インターネット上のカードローン比較サイトや金融機関のウェブサイトなどを活用し、金利の情報を収集しましょう。
これにより、金利の範囲や相場を把握することができます。

3. 金利以外の費用にも注意する

金利以外にも、カードローンには様々な手数料や費用がかかることがあります。
例えば、年会費や振込手数料、保証料などです。
金利が低くても他の費用が高かったり、多くの費用がかかる場合は実質的な利息負担が増えることもありますので、必ず確認しましょう。

4. フリーローンを選ぶ

フリーローンは、用途を自由に決めることができるカードローンの一種です。
金利の低いフリーローンを選ぶことで、必要な資金を低金利で借りることができます。
ただし、返済期間や返済方法なども考慮しましょう。

5. 借入額や返済期間による金利の影響を確認する

金利は、借入額や返済期間によっても異なることがあります。
大きな金額を借りたり、長期間にわたって返済する場合は、金利が上がる可能性があります。
借入額や返済期間を考慮し、金利の影響を事前に確認しましょう。

6. 信用情報の良好さに注目する

信用情報は、金利の設定に影響を与える要素の一つです。
滞納や遅延などの履歴がある場合、金利が高くなることがあります。
信用情報を清算し、良好な状態を維持することで金利の低いカードローンを選ぶことができるでしょう。

  • 金利の低いカードローンを選ぶためには、信頼できる金融機関、金利の比較、他の費用の確認、フリーローンの選択、借入額や返済期間の確認、信用情報の良好さに注目することが重要です。

まとめ

カードローンの金利を比較する際に考慮すべき要素は、利率、借り入れ条件、返済方法、返済回数と返済期間、その他の手数料、信頼性と評判です。利率が低い金融機関を選ぶことや、自分の希望条件に合わせた借り入れ条件を確認することが重要です。また、返済方法や返済回数と期間を自分の経済状況に合わせて考慮し、他の手数料や金融機関の信頼性も調べることが必要です。最適なカードローンを選ぶためには、これらの要素を総合的に考慮することが重要です。

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